Итоги года — над чем мы работали в 2021 году

Решили подвести итоги и рассказать о том, как мы изменили сервис в уходящем году.

А также поздравить вас с наступающими праздниками подарочной скидкой -30% на продление тарифа по промокоду NY2022.
Действителен до 07.01.22

Мультипликаторы

Сервис Intelinvest превращается в полноценный агрегатор финансовой информации. Добавлены мультипликаторы (P/E, P/S и т.д.) и данные по отчетам компаний. Каждый показатель отображается в отдельном графике, а если он вам не знаком, то всегда можно воспользоваться подсказкой. Еще одна приятная новость - данная функция доступна всем пользователям, несмотря на тарифный план.

В тестовом режиме запускаем оценку рисков портфеля и отдельных активов(на странице бумаги) через расчет коэффициентов. Особенность расчетов заключается в использовании данных портфеля(средняя цена покупки, доходность портфеля и индекса по xirr), а не обще рыночных котировок.
С будущим обновлением раздела аналитики запланировано добавление коэффициентов Шарпа, Сортино и Трейнора.

Брокеры

Добавлена возможность прямой интеграции с брокером «Тинькофф». Также в бета-версии доступен импорт сделок от Freedom Finance и существенно обновлен импорт Interactive Brokers.

Внесены изменения в импорт сделок от брокеров Сбербанка, Альфа-Директ, БКС, Interactive Brokers и ВТБ.

Публичные портфели

В первый месяц осени у нас произошло большое обновление раздела публичных портфелей. Теперь на главной странице отображены все диаграммы, а таблицы с активами — на отдельной странице.

Во вкладке «Динамика» можно найти аналитические графики. Также мы не забываем и про пользователей смартфонов, которых довольно много — публичные портфели теперь адаптированы под экран телефона.

Доходность

Перешли на расчет доходности по методу XIRR. Чтобы его посмотреть, необходимо экспортировать отчет в формате xls. Однако сразу заметим, что для портфелей, которые не содержат данных о пополнениях, расчет строится исключительно на сделках, что может завышать доходность.

Вместе с переходом на XIRR подготовили график доходности, содержащий три варианта отображения: по месяцам, годам и линейный.

Инвесторы могут сравнить доходность своего портфеля с основными мировыми индексами (Мосбиржа, S&P 500, Dow Jones, Nasdaq, DAX и прочее), а также с депозитом и инфляцией.

Доходность индекса отражает не просто процентное изменение за период (насколько пунктов вырос/упал), а эффективность инвестирования в индекс. Для этого используются суммы внесения и списания, что отражены в портфеле. В связи с чем без таких сделок рассчитать доходность индекса нельзя.

Диверсификация

Еще одно очень важное изменение для формирования правильно диверсифицированного портфеля — учет структуры ETF по секторам, странам и типу активов. То есть теперь можно посмотреть, какая доля фонда приходится на то или иное направление.

Добавлена возможность оперативно сравнивать показатели активов с разбивкой по секторам с помощью тепловых карт. Также пользователи веб-версии теперь смогут посмотреть тепловую карту как по портфелю в целом, так и детально по каждой группе активов. Это поможет быстро определить главных лидеров/аутсайдеров, а также соотношение долей.

Раздел «События»

В этом году мы доработали раздел «События» в мобильном приложении. Он находится в разделе «Еще» и отображает входящие события (выплаты дивидендов, купонов, прочее), будущие начисления (новости о дивидендах и облигациях) и календарь (события за определенный период).

Дополнительно обновили график будущих выплат, который стал использовать еще больше событий для предоставления о предстоящих поступлениях.

Валюты

Значительно расширен список валют. Теперь учет можно вести в иенах, юанях, швейцарских франках, а также гривнах и тенге. Всего было добавлено 13 новых валют. Это позволяет поддерживать активы с большинства фондовых бирж.

Помимо этого, появилась функция группировки сделок в разной валюте. Если раньше мультивалютные сделки в рамках одного EFT разносились по разным столбцам в таблице (иностранная валюта, рубли), то сейчас они отображены в одной строке.

Перспективы 2022

С наступлением Нового года, ставим перед собой новые задачи:

• Обновление всего раздела Аналитики.
• Больше api интеграций с брокерами.
• Расширение базы активов (еврооблигации, криптовалюты, еще больше акций и фондов европейского и азиатских рынков, депозиты, недвижимость и прочее).
• Собственный скрине акций.

Это лишь малая часть бэклога на 2022. Следите за новостями в телеграмм или блоге.